Nguyễn Văn Linh, 38 tuổi, cựu trưởng nhóm kho quỹ tập trung Hội sở Ngân hàng TMCP Tiên Phong (TPBank – TPB), đã bị Viện Kiểm sát nhân dân Hà Nội truy tố về tội “Tham ô tài sản” sau khi chiếm đoạt 246 lượng vàng SJC từ kho ngân hàng để lấy tiền đầu tư chứng khoán và tiền ảo.

Kế hoạch chiếm đoạt vàng tinh vi

Theo cáo trạng, TPBank đã thiết lập kho quỹ tập trung nhằm lưu giữ các tài sản như vàng, tiền mặt, và các giấy tờ có giá trị. Riêng với vàng, ngân hàng quản lý theo ba trạng thái: vàng giữ hộ, vàng giao dịch, và vàng cầm cố.

Trong đó, vàng giữ hộ và vàng giao dịch được kiểm kê hàng ngày, còn vàng cầm cố chỉ kiểm tra định kỳ hai lần mỗi năm vào ngày 30/6 và 31/12.

Lợi dụng sự quản lý này, khoảng năm 2017, Linh với vai trò thủ quỹ kho tiền nảy sinh ý định chiếm đoạt tài sản. Tận dụng thông tin từ sổ sách, Linh biết rằng một khách hàng đang thế chấp 246 lượng vàng SJC nhưng vẫn giữ nguyên tài sản trong kho. Linh lập kế hoạch tráo đổi lượng vàng này vào két vàng “mua bán, giữ hộ” để qua mặt các đợt kiểm kê.

Ngày 5/6/2017, sau khi kết thúc kiểm kê cuối ngày, Linh lấy 246 lượng vàng SJC trong két vàng “mua bán, giữ hộ”, đóng gói vào túi nilon đen và giấu trong thùng tôn. Ngày hôm sau, lợi dụng sơ hở, Linh đã mang số vàng này đến một ngân hàng khác và bán lấy 8,8 tỷ đồng, sau đó chuyển toàn bộ vào tài khoản chứng khoán cá nhân để đầu tư.

Hình ảnh minh họa, nguồn: Internet

“Bù vàng” vào két ngân hàng để che giấu

Để che giấu sự thiếu hụt, Linh thay thế 246 lượng vàng đã chiếm đoạt bằng lượng vàng cùng loại mà khách hàng đã cầm cố. Ngày 22/3/2019, khi khách hàng tất toán khoản vay và nhận lại đầy đủ 246 lượng vàng SJC, Linh tiếp tục dùng số vàng khác từ kho tiền để bù vào. Linh thậm chí cắt niêm phong vàng của Công ty DOJI và đặt vào két “vàng mua bán”, viện lý do là của “khách VIP”, yêu cầu không ai được chạm vào.

Tháng 1/2021, khi một khách hàng thế chấp 561 lượng vàng, Linh quyết định dùng số vàng này để bù vào khoản thiếu hụt. Để tránh bị phát hiện, Linh đã tự tay đọc số liệu cho các thành viên trong đoàn kiểm kê ghi chép, nhờ đó qua mặt các cuộc kiểm tra suốt thời gian dài.

Khi một khách hàng yêu cầu tất toán nhưng không còn đủ vàng bù vào, Linh không còn cách che giấu, buộc phải đến công an tự thú. Cơ quan điều tra đã tiến hành thực nghiệm, xác nhận toàn bộ quá trình lấy vàng và tráo đổi của Linh tại kho tiền TPBank.

Cáo trạng còn nêu rõ, Linh được kế toán trưởng ngân hàng nhờ giữ hộ hơn 70 tỷ đồng tiền mặt cá nhân, nhưng sau đó đã tiêu hết một phần vào các khoản đầu tư mạo hiểm, bao gồm tiền ảo và ngoại hối. Đến khi ra tự thú vào ngày 16/9/2023, Linh chỉ có thể hoàn trả 40 tỷ đồng, còn lại 30 tỷ đã bị thất thoát trong các vụ đầu tư thua lỗ.