Cục Thanh tra giám sát ngân hàng I (Ngân hàng Nhà nước) vừa có Kết luận thanh tra Ngân hàng TNHH Một thành viên HSBC Việt Nam thời kỳ từ 1/1/2021 đến 31/5/2024.

Kết luận cho biết, trong thời kỳ thanh tra, HĐTV, Chủ tịch HĐTV, BKS, Trưởng BKS và TGĐ đều đáp ứng được các tiêu chuẩn, điều kiện quy định tại Luật Các TCTD năm 2010 (đã được sửa đổi, bổ sung năm 2017) và đã thực hiện các nhiệm vụ, quyền hạn theo quy định của pháp luật và quy định nội bộ của HSBC Việt Nam.

Tuy nhiên, bên cạnh những mặt đạt được, Cơ quan thanh tra xác định, HSBC Việt Nam đã mắc 3 hành vi vi phạm hành chính nên ngày 25/9/2024, Cục trưởng Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng I đã ban hành Quyết định xử phạt vi phạm hành chính số 88/QĐ-XPHC đối với HSBC.

Ngoài ra, số lượng thành viên Hội đồng xử lý rủi ro của HSBC Việt Nam không đầy đủ theo quy định trong 08 tháng; hệ thống xếp hạng tín dụng nội bộ chưa hoàn thiện cùng một số vi phạm, tồn tại, thiếu sót về giám sát sau cho vay, về hạch toán khoản phải thu phát sinh từ hợp đồng hoán đổi lãi suất đối với một số khách hàng chọn mẫu.

Bên cạnh đó, HSBC Việt Nam còn một số tồn tại, sai sót khác liên quan đến biên bản họp của BKS, quy định nội bộ và báo cáo kết quả kiểm toán nội bộ của Kiểm toán nội bộ, mẫu thỏa thuận cho vay có thông tin cần được ghi cụ thể hơn.

Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng I đánh giá, những vi phạm, tồn tại, sai sót nêu trên của HSBC Việt Nam chủ yếu do những nguyên nhân chủ quan, khách quan như: Thiếu sự rà soát kỹ lưỡng một số quy định pháp luật dẫn đến chưa phát hiện và xử lý kịp thời các vi phạm, tồn tại, sai sót liên quan đến các nội dung thanh tra; HĐTV, BKS, NĐH (trong đó có TGĐ) chưa chỉ đạo sát sao bộ phận tham mưu rà soát kỹ để đảm bảo tuân thủ quy định pháp luật và thực tế hoạt động tại HSBC Việt Nam.

Cục Thanh tra giám sát ngân hàng I đề nghị HĐTV, BKS, NĐH của HSBC VN trong từng thời kỳ chịu trách nhiệm chung cho các vi phạm, tồn tại, sai sót nêu trên. Ngoài ra, trách nhiệm cụ thể đối với từng vi phạm, tồn tại, sai sót nêu trên thuộc về chủ sở hữu của HSBC Việt Nam (Ngân hàng HSBC Hồng Kông) và các cá nhân khác có liên quan đến từng vi phạm, tồn tại, sai sót.

Cục Thanh tra giám sát ngân hàng yêu cầu HSBC Việt Nam thực hiện 04 kiến nghị chung và 08 kiến nghị cụ thể, trong đó có yêu cầu HSBC Việt Nam đề ra các biện pháp quản lý, giám sát chặt chẽ để phòng ngừa, hạn chế vi phạm, sai sót, rủi ro phát sinh; chỉ đạo các bộ phận, cá nhân thực hiện kiểm điểm, xác định trách nhiệm đối với các vi phạm, tồn tại, sai sót và xử lý theo quy định của pháp luật, quy định nội bộ của HSBC Việt Nam.

Ban lãnh đạo HSBC Việt Nam chấn chỉnh toàn hệ thống, thực hiện kiểm tra, rà soát các quy định nội bộ cũng như hồ sơ cấp tín dụng, đảm bảo tuân thủ quy định pháp luật, quy định nội bộ và an toàn hoạt động của HSBC Việt Nam.

Tổng Giám đốc HSBC Việt Nam tổ chức thực hiện nghiêm túc việc kiểm điểm, rút kinh nghiệm đối với các cá nhân, bộ phận có liên quan đến các vi phạm, tồn tại, sai sót tại HSBC Việt Nam đã được phát hiện qua thanh tra.

Thời hạn thực hiện các kiến nghị là trước ngày 31/12/2024, trừ một số kiến nghị có thời hạn 03 tháng/06 tháng kể từ ngày ban hành Kết luận thanh tra.

HSBC Việt Nam là ngân hàng 100% vốn nước ngoài, được thành lập và hoạt động từ năm 2008. Vốn điều lệ của ngân hàng là 7.528 tỷ đồng. Người đại diện pháp lý của ngân hàng này là ông Timothy Mark Redvers Evans, Thành viên HĐTV và Tổng Giám đốc.

Chủ sở hữu của HSBC Việt Nam là Ngân hàng Hồng Kông và Thượng Hải (HSBC Hồng Kông), có trụ sở chính tại Hong Kong, Trung Quốc. Theo báo cáo giữa kỳ năm 2024, Ngân hàng HSBC Hồng Kông có tổng tài sản là 10.650 tỷ đô la Hồng Kông (tương đương 34.655.100 tỷ VNĐ). Đại diện Chủ sở hữu là đồng Tổng Giám đốc (ông David Y C LIAO và ông Surendra ROSHA).